违法产源：从“实名制漏洞”到“电信诈骗”，讲述“手机黑卡”的前世今生！

今天是 2020 年 3 月 8 日

在这个节日里，沉阳市反电信诈骗支队全体干警祝女神们节日快乐！

广东省潮州市警方抓获“黑卡贩子”犯罪团伙，缴获各类手机黑卡60万余部，以及网络设备等一批涉案物品。

据介绍，该团伙通过该方式注册各类网络账号507万个，覆盖微信、支付宝、京东等主流网络平台，半年内非法获利800万元。

而这只是黑卡产业链的冰山一角。 这背后是一条通过网络平台每年套利超千亿元的非实名手机卡违法犯罪产业链。

●什么是手机黑卡

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我们都知道现在使用的手机卡必须要经过实名认证才能使用。

但是，我们仍然可以从某些渠道购买到一些非实名认证的卡，这些卡被称为“黑卡”。

为了实现利润最大化，手机黑卡往往被一种叫做“猫池”的设备批量保管和使用。 通过这个设备，手机黑卡可以连接到通讯网络，收发短信，整个过程实现自动化。 比普通用户快得多。

猫池

●手机黑卡从何而来？

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事实上，这些黑卡80%都是物联网卡。 物联网卡主要应用于工业、物流、医疗等各个领域。 卡片数量没有太多限制，企业可以大量申请此类卡片。

一些黑卡、灰色行业从业者利用这种方式成立空壳公司大量发行卡牌。

● 大量发卡时如何解决实名制问题？

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黑市上有一种工具叫“虚拟二代身份证阅读器”。 该工具模拟真实的身份证阅读器，可以将预定的身份证信息提交到运营商的实名系统中，实现批量实名注册。

此外，黑卡还来自一些实名卡和海外卡。

实名制卡主要来自一些虚拟运营商。 运营商可向黑卡商户提供大量无需实名认证的卡号，商户可在线购买身份信息进行批量实名认证。 就是这样。

海外卡只是更方便，因为海外卡还支持GSM网络，进了国内就可以直接使用，几乎0月租，还有免费资料。 利用这样的特性做一张黑卡拿我实名制炒比特币犯罪吗，对于交易者来说是超划算的。 这些卡一般来自东南亚国家。

●黑卡做了什么坏事？

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随着《网络安全法》的实施，监管对网络服务提供者提出了更高的实名制要求，各类网络服务提供者均采用短信验证码方案对用户进行验证。 为了突破这道防线，黑产需要大量手机卡接收验证码。 有需求就会有市场，黑市上就会出现上述收码平台。

有了准入码平台，非法打工者无需自己筹办手机卡。 通过码接入平台获取手机号的API接口，可以获取到别人猫池养的手机号。 不法人员将手机号码提交给各网络服务商，然后调用收码平台API接口获取验证码内容完成。

目前腾讯已经监测了多家主流接入码平台。 通过对码平台的数据分析，发现码接入平台的手机黑卡被用于非法生产场景最多，依次为游戏、电商、虚拟货币、邮箱等场景。 .

游戏和电商是互联网上离钱最近的两个场景，自然也是黑市最关注的两个场景。 在游戏场景中，除了游戏账号，还有游戏内装备和游戏币，比如JJ游戏金币等可以用来交易； 而在电商场景中，羊毛出炉的活动更是数不胜数。

与往年情况不同的是，近期，越来越多的不法人员利用准入码平台的手机黑卡炒作虚拟货币。 “运动，各种虚拟货币应接不暇。为了吸引用户，这些虚拟货币交易平台大多推出了各种新活动，比如注册成功后邀请用户送币。在平台注册一个账号，用它来收币，一旦虚拟币价格上涨，就可以套现。

具体案例一：桌游

某棋牌游戏（以下简称A游戏）设置了很多比赛，吸引了大量用户参与，但参加比赛往往需要金豆，而比赛期间会消耗大量金豆竞赛。 购买游戏账号或金豆成为游戏的一部分。 游戏用户的强烈需求。 为了满足这些用户的需求，黑产人员通过对码平台注册了大量账号，通过淘宝等渠道进行销售。

据我们监测，近一个月来，仅某收码平台就有20万+手机黑卡被用来接收A游戏的验证码，其余大部分被福建某团伙所利用。

具体案例2：B虚拟币注册及赠币活动

B虚拟货币交易平台，为了吸引用户，最近一直在做邀请好友注册送币的活动。 据我们监测，在某收码平台上，每月有超过15万个手机号码被平台新号使用。 用户注册，以0.2元/张的成本计算，黑产在这个收码平台上每月投入了3万元。

总结：

目前，黑卡“默默发财”的方式主要有两种：

一种是注册“僵尸账户”进行套利。

某品牌在网上开展了“新注册用户送10-15元券”活动。 犯罪团伙利用黑卡批量注册10000个新用户，单价0.2元。 拿到厂家优惠后，他们低价转售，一次赚上万元。

在某知名电商平台搜索发现，与各种“优惠券”相关的页面有100多个，京东、美团、滴滴等均在列，且卖家声称“优惠券将在下订单并付款后立即记入贷方”。

据京东金融研究院、中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心、中国刑警学院联合发布的《2018数字金融反欺诈白皮书》显示，市面上70%以上的促销优惠最终会流入黑卡产业链。 不足1000亿元。

这些资金最终流入了产业链上下游的黑卡“卡贩子”、批量注册账户的系统服务商以及实施网络套利的不法分子的腰包。

二是卖微信号。

白号、老号、站街号、解封号……在网上，卖微信号的平台有很多。 这些“内行话”代表了微信账号的不同“层次”。

“时间越长、功能越完善的微信公众号，就越有价值。” 一位微信专卖从业者透露，其售价在30-180元之间。 “如果要绑定银行卡，价格能达到300多元。”

●黑卡如何流入市场？

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在微信朋友圈可以看到一位自称是某虚拟运营商一级代理的卖家。 在过去的六个月里，他几乎每天都在更新各种非实名卡的信息。

“卖十张卡，批发一百多张卡。” 了解客户需求后，代理人会向客户推荐一款名为中脉通讯的可以接收短信的手机卡，称“不需要实名，购买后直接使用”。 ，公司提供售后服务。”

代理商向我们展示的“黑卡”库存

机构向我们展示的“黑牌”

代理朋友圈截图

代理朋友圈，据他说是一级代理，专做批发

在沟通中，代理商坦言最近传闻比较紧，不过这种只能接收短信的卡问题不大。 据他说，他总是从虚拟运营商的销售经理那里拿到卡。 “这些人打着公司的名义，主要靠卖卡赚钱。”

中脉通信在官网明确表示，用户在购卡办理手机上网时，需持本人身份证拍照登记。 然而，在没有提供身份信息的情况下，灰色产业圈从代理商处拿到了5张中迈通讯的手机卡。

这些卡看起来和普通的手机卡没什么区别，可以正常接收短信。 我用其中一张卡成功注册了某知名外卖平台，立马领到了价值15元的新用户优惠券。

2013年底以来，已有42家企业陆续取得临时移动转售牌照，成为电信虚拟运营商。 电信分析师符亮表示，长期以来，由于实名制监管薄弱，部分虚拟运营商号码甚至成为公众眼中的“骗号”。

●黑卡的负面影响

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1个

社会上存在大量黑卡，增加了违法犯罪事件拿我实名制炒比特币犯罪吗，尤其是电信诈骗犯罪。

由于这些黑卡大多没有实名认证，逃避国家监管，一些人会利用黑卡散布大量垃圾和诈骗信息，不仅影响人们的生活，也威胁到人们的财产安全。 . 同时，个人身份信息泄露的现状进一步严重，严重影响个人信息安全。 所以说，黑卡的存在其实也造成了很多安全隐患。

2个

黑卡的存在给企业造成了经济损失。

大量“羊毛”们通过黑卡从各种举办优惠活动的企业中获取利益，使企业的活动无法取得实际效果，造成经济损失，这对一些企业的发展十分不利。 这种情况大量存在，将影响整个社会的经济发展。

3个

影响社会信用体系建设和秩序。

黑卡刷单、刷粉、刷评论等各种不诚信行为，助长了社会恶劣风气，使人们在开展各种活动时想到用虚假操作来实现相关目标，而不是努力工作。 艰苦奋斗，长此以往，就会抹杀人与人之间的诚信，整个社会的诚信体系就会分崩离析，最终会影响到社会的方方面面，形成恶性循环。

● 结束

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黑牌流入引发的下游违法犯罪之所以屡遭打击，是因为“上游非法收购源头难找，中游非法交易环节难打击”。

如果不封堵源头，这些黑卡将为各种网络犯罪活动提供源源不断的“子弹”。

打好手机实名制基础，关键在电信运营商。

“手机黑卡”的存在，为诈骗电话、诈骗短信、羊毛党、微信产业链创造了温床，让这些产业得以发展壮大。

“手机实名制”下真的是“实名制”吗？

这条路任重而道远！

☆结束☆