如果有“加密货币奥斯卡”，这十位必须获得小金人

本文来自Cointelegraph，原作者：Andrew Singer

Odaily星球日报译者| 莫尼

众所周知，越来越多的机构投资者开始尝试进入加密货币/区块链领域，但速度似乎还不够快。

根据 Fidelity Investments 2019 年的一项调查，大约 22% 的机构投资者已经开始接触数字资产，其中大部分投资是在过去三年中进行的。 此外，40%的受访者表示他们愿意在未来五年内投资数字资产。

Chainalysis 联合创始人兼首席战略官 Jonathan Levin 表示，与其他行业领域的机构相比，银行和保险公司似乎更愿意参与加密货币/区块链投资。 此外，一旦相关领域的机构支持到位，基金公司和家族投资机构也将开始行动，但对于它们来说，要“进入”加密货币/区块链投资还有很多工作要做，尤其是在合规性方面。

对此，Jonathan Levin 认为，机构投资者在 2019 年参与加密货币主要是建设基础设施，例如 Fidelity Digital Assets 和 Bakkt。 但现在基础设施已经到位，这意味着机构投资者的数量将大幅增加，只要他们能够适应加密货币的合规性和市场风险。

那么，有哪些机构投资者已经布局加密货币/区块链领域，并开始发挥重要作用呢？ 下面就让星星君（微信：o-daily）和大家一起看看下面这十家公司吧，因为如果有“加密奥斯卡”，他们一定是小金人的有力竞争者。

1. Libra协会（稳定币）

2019年6月，Facebook发布了新数字货币Libra的白皮书，并在瑞士成立了非营利组织Libra协会，引起了加密货币和金融行业的广泛关注。

Facebook 表示，Libra 将基于经过许可的区块链，并将与一篮子银行存款和短期政府债券挂钩。 它的使命是帮助重塑货币和改变全球经济。 起初，Libra 协会声称将有 27 个初始成员，包括 MasterCard、PayPal、Visa、Vodafone、eBay 和 Uber。

然而，事情并不顺利。 Libra 在正式推出之前就遭到了全球监管机构的“打压”，很大程度上是因为担心对法定货币的威胁和影子银行体系的潜在风险。 随后，两名美国参议员还致信万事达卡和维萨卡等公司，其中提到美国政府“深切关注Libra项目可能破坏全球金融体系稳定，助长犯罪和恐怖融资”。 不仅如此，苹果 CEO 蒂姆库克（Tim Cook）还表示，像 Facebook 这样的公司不应该发行全球货币。结果，到 2019 年底，四分之一的天秤座协会初始成员宣布退出的包括万事达卡（MasterCard）、PayPal、Visa、eBay等。

当然，现在说 Libra 不会成功可能还为时过早。 可能是担心 Libra 带来的潜在威胁，许多国家的中央银行已经开始探索自己的数字货币项目。 值得一提的是，2019年12月初，Libra协会曾暗示，他们仍计划在2020年如期发行数字货币Libra，但可能会选择部分地区（如欧洲）。

2.摩根大通（稳定币）

2019年2月，美国最大银行摩根大通推出稳定币JPM Coin，也是传统银行第一家发行和测试锚定法定货币的稳定币。 摩根大通表示，JPM Coin 与银行的法定货币（美元）1:1 挂钩，旨在帮助机构客户在获得许可的区块链平台上进行实时支付。

JPM Coin 不同于加密市场中的大多数稳定币，例如 Tether (USDT) 和 USD Coin (USDC)，因为其他稳定币与法定货币抵押品 1:1 挂钩。 JPM Coin原定于2019年底正式发行，但直到2019年12月10日才上市。

摩根大通首席执行官杰米戴蒙曾将数字货币视为“欺诈”，这很“有趣”，但这似乎并没有阻止他们多年来积极探索区块链和加密相关问题。 最值得注意的项目之一是“银行间信息网络”。 该网络是基于摩根大通内部区块链平台 Quorum 的银行支付和数据共享网络。 它于2018年正式推出，目前在全球拥有365个会员，并将于2020年扩展到日本市场。

3.洲际交易所/Bakkt（交易所）

2019年9月，一家颇具规模的机构级交易所正式进入加密货币行业。 它是纽约证券交易所母公司洲际交易所（ICE）的Bakkt。 Bakkt 是世界上第一家提供实物结算的比特币期货交易所，这与芝加哥商品交易所 (CME) 不同，后者一直在交易以法定货币结算的比特币期货合约。

虽然 Bakkt 在成立之初的表现并不尽如人意，但很快就开始有所起色。 2019 年 11 月 27 日，Bakkt 的比特币期货交易量创下历史新高，共计交易 5,671 份期货合约（4,250 万美元）。

2019 年 12 月初，Bakkt 在美国推出了首个受监管的比特币期权和现金结算的期货合约产品。 而就在上个月，交易所前首席执行官凯利·洛夫勒被任命为美国参议员，接替即将退休的乔治亚州前参议员约翰尼·伊萨克森（Johnny Isakson）。

4. 美国商品期货交易委员会（CFTC）

2019年10月，美国商品期货交易委员会新任主席希思·塔伯特表示，以太坊和比特币都是商品，不是证券，因此将受到美国商品交易法的监管。 将是这两种加密货币的主要监管机构。

希思·塔伯特当时说：

“我估计人们会在不久的将来看到与以太坊相关的期货合约和其他可能被交易的衍生品。”

美国监管机构的高层声明让比特币和以太坊开发者以及投资者对当前和未来的监管透明度有了更好的了解。 因为如果商品期货交易委员会打算对以太坊和比特币进行监管，就意味着加密货币肯定不会被禁止——这是加密行业最大的担忧。

此外，在 2019 年 10 月首次公开露面时，Heath Tarbert 还强调了区块链和数字资产的重要性。 美国数字商会首席执行官 Perianne Boring 表示，美国在区块链创新方面落后于其他国家，并且没有得到美国政策制定者和监管机构的支持。 对此，Heath Tarbert重申希望美国能够在加密货币/区块链领域发挥主导作用，因为最终“只有拥有领先技术的人才有资格编写游戏规则”。

5.富达投资（托管）

托管可以说不是加密货币/区块链行业中最令人兴奋的部分，但却是至关重要的部分。 尤其是随着行业的成熟，托管将融入到许多投资决策中，比如年长的比特币持有者如何在死后将比特币传给继承人。

鉴于此，管理着 7.2 万亿美元资产的共同基金巨头 Fidelity Investments 决定推出加密托管人 Fidelity Digital Assets。 其目标客户包括对冲基金、家族投资机构和市场中介机构等机构投资者。 经过。

Fidelity Investments 在加密货币行业有着精心规划的部署路线，并通过一系列的里程碑实现其目标，例如：

2019 年 12 月中旬，富达数字资产宣布，如果有足够的需求，他们将在 2020 年增加对以太坊的支持。

6. Utility Settlement Coin 项目/Fnality International（银行联盟）

解决跨境交易问题通常被认为是区块链技术非常有前途的用例。 2019 年，一个全球银行联盟希望更深入地研究区块链在跨境交易中的应用。

去年 6 月，来自美国、日本和欧洲的 14 家金融机构共同向 Fnality International 投资 6000 万美元，Fnality International 将利用这些资金建立一个以太坊区块链，允许银行之间使用“Utility Settlement Coin (USC)”代币进行交易，这将与存放在中央银行的现金抵押品挂钩。

Utility Settlement Coin项目于2015年由瑞士瑞银牵头，其他股东包括桑坦德银行、纽约梅隆银行、巴克莱银行、加拿大CIBC、德国商业银行、瑞士信贷、ING、KBC集团、劳埃德银行集团、瑞穗银行、MUFG集团、纳斯达克、三井住友银行和道富银行。

Fnality International 首席商务官 Olfa Ransome 表示，作为一个银行联盟，他们希望解决区块链互操作性问题，并表示：

“我们不仅需要在传统系统、数字场所和平台之间实现互操作性，还需要在相互竞争的区块链之间实现互操作性。 不管是什么标准和协议，都可以支持原子清算。 结算）和不同的链上支付方式。”

一旦获得监管机构的批准，该平台预计将在 2020 年中期投入运营。

7. 费尔法克斯县退休制度（养老金）

2019 年 2 月，美国弗吉尼亚州费尔法克斯县退休系统 (FCRS) 成为首个将部分退休资产（2100 万美元）投资于加密货币的养老基金。 费尔法克斯县退休系统向投资者解释说，投资是通过 Morgan Creek Digital 分配的，鉴于区块链技术仍处于早期阶段，这只占系统资产的一小部分。 据悉，2019年10月，Fairfax County Retirement System向Morgan Creek Digital的第二只基金再投资5000万美元。

事实上，养老基金在投资原则上仍然非常保守，通常比对冲基金和大学捐赠基金更谨慎地选择投资，这使得他们至今仍未购买加密货币。

8.芝加哥商品交易所（交易所）

2019 年，与许多其他加密货币交易所相比，Bakkt 似乎占据了头条新闻，但全球最大的期货市场芝加哥商品交易所 (CME) 吸引了最多的比特币期货合约。 在 2019 年 5 月的高峰期，CME 的日均成交额为 5.15 亿美元，每天交易的期货合约超过 13,600 份。 2019 年 5 月 13 日，比特币的日交易量创下历史新高财团比特币期权，达到 33,677 张合约，相当于超过 168,000 BTC（当时价值约 17.05 亿美元）。

然而，时间来到2019年年底，CME集团的比特币期货交易出现下滑。 2019 年 5 月，CME 集团日均交易量超过 7000 张比特币期货合约，而到 12 月底，这个 A 数字还不到 5 月的一半。

事实上财团比特币期权，芝商所一直在扩大其其他加密产品的供应范围。 2019年11月，他们宣布在2020年1月中旬推出基于比特币期货合约的期权产品。有业内人士认为，比特币衍生品市场总有一天会让现货市场相形见绌。

9. B3i Services AG（保险联盟）

2019年7月，保险行业知名区块链财团B3i Services AG宣布推出涵盖巨灾超额损失再保险保障的产品，预计将于2020年1月的续保季推出。

B3i成立于2018年，前身为Blockchain Insurance Industry Initiative，一个旨在利用区块链技术减少风险转移摩擦的区块链保险行业项目。 B3i 保险区块链网络中的每个再保险合约都被写入 Corda 区块链平台上的智能合约中，可以自动验证执行合约的条件，例如资产是否应该返回给代理人或来源，或两者兼而有之。

早在2016年5月，B3i网络前身的5家保险公司就开始尝试以太坊，目前已有来自五大洲的18家保险公司和再保险公司，包括：Aegon、Allianz、Axa、Swiss Re、Liberty Mutual、Munich Re 、东京海上、斯科尔等。

10. 哈佛大学（大学捐赠基金）

2019 年 4 月，哈佛大学投资部门哈佛管理公司首次投资加密资产。 这家资产公司管理着 383 亿美元的资产，被许多人认为是加密货币/区块链领域的胜利，因为它最终获得了机构投资者的认可。

当时，哈佛大学花费不到 1200 万美元购买了区块链工具开发公司 Blockstack 的代币。 投资将进一步增加。 事实上，斯坦福大学和麻省理工学院等其他精英大学基金一直在悄悄探索加密货币领域。 2018 年，耶鲁大学还投资了由 Andreesen Horowitz 和 Paradigm 管理的两只加密基金。

总结：合规问题依然存在

在机构投资者真正深入加密货币/区块链领域之前，合规问题仍然是最大的“障碍”。 2019 年 11 月，Chainalysis 对金融机构进行了一项民意调查，其中超过一半的受访者认为合规是阻碍他们投资加密货币的主要问题。 此外，39% 的受访者表示他们担心无法控制非法活动，18% 的受访者表示他们不确定自己是否有能力遵守针对加密货币行业的政府法规。

不过，随着富达投资、摩根大通、洲际交易所等重量级机构不断探索加密货币/区块链技术，甚至捐赠基金和养老基金也开始尝试进入这一新兴技术领域，或许2020年我们会看到越来越多大型机构将采用加密货币和区块链技术。